2019年4月27日星期六

大企業推動新加密貨幣的愚昧


近年,不少大企業,如 Facbook、 J.P. Morgan都有意自行推出加密貨幣,但此舉都只是為「為他人作嫁衣裳」,最終難免成「炮灰」。

加密貨幣的掘起

現今很多大企業、銀行或政府,因為眼看以比特幣 Bitcoin 為龍頭的各種加密貨幣流行和急速升值,因而大舉進入投資加密貨幣的相關業務。

以龍頭 Bitcoin 為例,由2009年初上線以來,至今已升值上百萬倍,第一單實質交易,是以一萬個 Bitcoin 購買了兩個總值30美元的 Papa John 薄餅,即每個 Bitcoin 當時只值約0.003美元,即0.3美仙。與現今 Bitcoin 約4800美元一個相比,十年間上升了160萬倍之巨,並且在可見的將來,仍有大幅升值的潛力,最基本可達至100萬美元一個。最終,當 Bitcoin 完全取代所有傳統貨幣,更可達至一億美元一個。

對比傳統貨幣,加密貨幣越來越顯出其加密技術的優越性,例如︰有限度發行、公開和透明的帳簿、去中心化、自由兌換和轉帳、減少人為操控等優點,都令加密貨幣越來越受重視。很多大企業、大銀行和政府,都紛紛自行發行屬於自家品牌的加密貨幣,投資或插手加密貨幣的相關行業和業務。

例如︰香港首富李嘉誠,在2014年已在 Bitcoin 相關的終端市場投資了一億港元,往後亦不只一次投資加密貨幣的相關業務。又例如︰今年2019年3月17日,日華牧師藉精華短片「網絡生活2.0 成為全球的趨勢(加密貨幣)」中,亦為大家分享過,近年不少大企業和銀行看好加密貨幣的走勢,卻沒有直接購入現有已被廣泛接納的加密貨幣,如 Bitcoin、以太幣、萊特幣等,卻計劃另外自行開發新的加密貨幣。

延伸閱讀:網路生活2.0成為全球的趨勢

企業自行開發的加密貨幣

表面看來,自行開發屬於自家品牌的加密貨幣,好像會有很多好處。第一個好處,就是不用大灑金錢,與別人競價爭奪購入現有的流行加密貨幣。例如︰今年4月2日,因為有人大灑一億美元購入 Bitcoin,曾令 Bitcoin 價格於兩小時內急升約 15-25%。

其次,自己發行加密貨幣,在將來升值的時候,因為自己是第一個持有人,就可以賺取最大升幅的利潤云云。例如︰傳聞中,Facebook 將會發行自身的加密貨幣;美國最大銀行企業之一摩根大通 J.P. Morgan 集團,亦於2019年2月宣佈,將推出一種建基於區塊鏈技術的 JPM Coin,價值相當於一美元。

但日華牧師指出,大企業或大銀行放棄直接投資或使用現有已被全球接納的加密貨幣,如︰ Bitcoin、以太幣、萊特幣等,卻由零開始,發行自身加密貨幣,其實是極之愚蠢的做法。此舉,不單無法令自己的企業隨加密貨幣的盛行而得益,相反,這些貨幣只會成為 Bitcoin 等龍頭貨幣的襯托,令它們越發升值,而自己的加密貨幣,最終命運卻必定會暴跌,甚至其價值有機會於一刻間完全蒸發。

日華牧師指出,希望藉自行開發新加密貨幣賺取最大利潤的人,其實是愚昧至極,就如幾年前,希望藉掘礦賺取更便宜加密貨幣的人一樣愚蠢。過去四年,日華牧師已不斷在「2012榮耀盼望」信息中提醒所有人,想以掘礦方式得到加密貨幣,必定會得不償失。因為 Bitcoin被設計時,已將掘礦成為懲罰貪婪之人的機制,而最佳得着加密貨幣的方法,就是購入作長線持有。


企業推的新加密貨幣可頃刻歸零

然而,過去一年,經歷過加密貨幣大牛市和大熊市的極大上落波幅後,我們親眼看見,大量掘礦公司倒閉破產,足見日華牧師的高瞻遠矚和智慧。但現今又有另一些蠢材,看見掘礦不能賺取任何回報,甚至會被市場波動毀滅,也仍未在日華牧師四年前的教導中學到功課,簡單地大舉分階段購入現有流行的龍頭加密貨幣,相反卻計劃自行發行加密貨幣。

首先,當一間企業發行自家品牌的加密貨幣,並且與公司的業務和資產掛勾,意味著,無論這種加密貨幣如何升值,都永遠不會超過這間公司的總資產價值,所有人都會知道這種貨幣的最高價位,當升至這個價位,就不會再有上升空間,亦是開始被抛售的時間。所以,企業自行發行的加密貨幣,永遠無法如 Bitcoin 等龍頭加密貨幣一樣,擁有無限升值潛能。因為 Bitcoin 的最終價值,會等於全球所有貨幣和資產價值的總和。當有一日,人人都知道這種企業自家品牌的加密貨幣會見頂,亦就是這種加密貨幣的末日之時,人人都會將之抛售。

另外,日華牧師指出,當這些大企業自行發行加密貨幣,並且慢慢地將公司所有資產轉移進去,假如有一日,這些大企業出現壞消息,甚或只是衝擊他們業務的假消息時,極有可能會導致他們發行的加密貨幣,在頃刻間歸零,化為烏有,甚至喪失整間大企業的控制權,轉瞬間落入他人手中。為何會這樣呢?因為加密貨幣的市場規律,並不如股票市場,有政府和證監會監察運作。當市場出現壞消息,甚至假消息,令一間企業的股票出現重大波動,或崩潰式下跌,他們就可以申請停牌,令市場反應冷靜下來,或事實澄清後再復牌,就可以避免公司在一日之間倒閉。並且,股票市場並非一日24小時無間斷運作,一星期只運作5日,每日只運作約6小時。所以,即使出現了對企業有影響的壞消息或假消息,但只要收市後或假期時,出現所謂的冷靜期,股票就不會無底深潭地下跌。

但全世界加密貨幣市場的運作規律卻不是如此,每一種加密貨幣都是一日24小時,一星期7日,一連365日無間斷地每分每秒運作。如果一間企業自行發行加密貨幣,並且慢慢與自己公司的所有資產完全掛鉤,當有一日,突然出現壞消息或假消息,令這間企業發行的加密貨幣大暴跌,當中,並不會有政府、證監、收市或假期,可以阻擋大崩潰的跌勢。因為所有加密貨幣的交易,都是藉着網上交易平台的電子方式即時轉賬,不會有中間人。所以,當壞消息或假消息一出,不單沒有收市、假期或停牌等動作,可以暫停謠言帶來的跌市。甚至,全球擁有這種加密貨幣的持有者,都可以在1分鐘內完全拋售,令價格在一刻間跌至接近零。並且在大跌市中,更可能被人大量收購,令自己失去公司資產的控制權。加密貨幣與股票有很大分別,一間公司只要有資產和實業,就不會歸零,但加密貨幣的價值,並沒有資產支持,本身的價值只在於加密貨幣本身,如果人們對它失去信心,它就等如沒有價值。但龍頭的加密貨幣,如 Bitcoin、以太幣和萊特幣,早已有上百萬的電腦為它們加密和運算,本身內在價值已極高,沒有人會愚蠢地賤價出售。


後期的加密貨幣成炮灰

另一方面,如果有一日,以 Bitcoin 為龍頭的最主要加密貨幣,突然進入大牛市而暴升,但不同企業發行的加密貨幣,卻沒有追隨大市上升的話,亦會令這些企業發行的加密貨幣,在短短一日間,甚至數小時內,被大幅抛售,直接購入正在大幅上升的龍頭加密貨幣。

日華牧師指出,因為第一個加密貨幣 Bitcoin 發行時,發明者已經非常有智慧地,把 Bitcoin 設計成市場上唯一的加密貨幣,亦只有在 Bitcoin 價值非常低微時,已跟隨一同發行的以太幣或萊特幣等,才可能與 Bitcoin 並駕齊驅,一同壟斷整個加密貨幣的市場。原因非常簡單,因為加密貨幣的價值,在於其龐大而分散的運算和加密能力,Bitcoin、以太幣或萊特幣,比市場上同類加密貨幣早幾年推出市場,在加密和運算能力中,早已佔據旁人無法企及的領先地位。正因為這種無法超越的加密運算能力,令越後期加入的加密貨幣,越是無法追上早期已開發的加密貨幣價值。並且彼此之間的距離,更會因年日及越來越多人接受加密貨幣而越拉越遠。

最終形成一個情況,除了最早期的幾種加密貨幣之外,其他近年加入的加密貨幣,都難免成為「炮灰」。意思是,隨着 Bitcoin、以太幣和萊特幣的價值越來越高,令所有人的投資,大部份都投入在這幾種貨幣中。即使其他加密貨幣亦隨大市上升,但龍頭的幾種加密貨幣升幅比例,仍比後來加入的加密貨幣升幅比例高。最終,都會令所有人把其他加密貨幣換成 Bitcoin、以太幣和萊特幣,令其他加密貨幣難逃被淘汰的厄運。


龍頭加密貨幣早已奠定地位

始終,加密貨幣的價值在於加密運算能力,掘礦難度越高、越多電腦加入一起運算,掘礦難度更會幾何級數上升,令發掘 Bitcoin 等加密貨幣的難度越高,人為偽造和操控的可能性亦越低。正所謂「越難得到,就越有價值」,自然亦代表這種加密貨幣的價值越大,奠定了早年幾種龍頭加密貨幣無可取替的價值和地位。

但 2018 或 2019 年後才開發的加密貨幣,其實已等同完全沒有存在或擁有的價值。因為市場上已擁有幾種最主要的加密貨幣,可以全球流通和自由買賣,其價值亦已經隨着年日和加密運算能力而水漲船高,根本沒有吸引人購買新開發加密貨幣的誘因。這就是 Bitcoin 等龍頭加密貨幣的「內在價值」,比後期才加入的其他加密貨幣,擁有高上百倍,甚至上萬倍電腦為它們加密。

情況就如電腦界的 Windows 和 MacOS,或智能手機界的 iOS 和 Android,有兩個龍頭壟斷了電腦業界和智能手機界的領先地位,正因為它們已經佔據99%電腦或智能手機的用家市場,隨之而來,就是所有軟件開發商,都只會專注為它們開發軟件和 Apps,製造了數以百萬計,最優質和最專業的專屬軟件和 Apps,供所有人使用。往後才開發的其他作業系統,根本已經沒有存在價值,亦沒有用家會花金錢購買他們的產品,更不會有軟件開發商,為這些冷門系統編寫軟件。即是「有機用,但沒有軟件用」。如此,又怎會有人購買這些產品呢?因為它們只是一個空殼,完全沒有龐大的軟件庫增加其「內在價值」。

如果仍然有人愚蠢地花金錢和時間,開發類似產品,並且作用只是與舊有產品一模一樣的話,他們所作的只是白費心機,亦一文不值。意思是,如果有人新開發了一部智能手機,使用與 iOS 或 Android 差不多的系統,功能也一樣,那麼,你會選用新開發的手機系統嗎?當然不會,因為沒有這種需要。所以,日華牧師指出,最有智慧的做法,就是直接用金錢買入幾種龍頭的加密貨幣,如 Bitcoin、以太幣和萊特幣。其他動作,例如:掘礦或是自行開發新的加密貨幣,一律都是「為他人作嫁衣裳」。因為,掘礦只會為已擁有 Bitcoin 的持有者加密,增加 Bitcoin 內在價值,自己卻「掘來掘去也掘不到」。而開發自家的加密貨幣,最終都難逃被人抛售的厄運,是白費心機的舉動,並且浪費金錢和時間,最終不單得不償失,甚至可能要賠上整間企業的價值和控制權。

其實,我們只要用腦袋想想就會知道,世上有沒有任何一種股票,可以勝過傳統貨幣的價值呢?當然沒有。另外,又有沒有傳統貨幣的價值,勝過黃金呢?當然沒有。但現今的加密貨幣龍頭 Bitcoin,其價值已遠超過任何傳統貨幣,甚至黃金。所以,如果我們要把握這一次,歷史上前所未有的加密貨幣升值機遇,最有效並唯一的方法,就是「購入並長線持有」從中獲利。


【本文重點整理】

・掘礦或自行開發新加密貨幣,都是「為他人作嫁衣裳」的愚蠢做法。

・大企業自行開發新的加密貨幣,就如股票般,股價與公司資產掛鉤。而 Bitcoin 沒有任何資產,它唯一的價值就是它加密的鎖。當出現對大企業不利的消息,人們可隨時抛售,轉購 Bitcoin,令新加密貨幣頃刻歸零。

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